FXの信用リスクとはFX業者の信頼性と犯罪をしないかどうかのリスク

FXの信用リスクとは

FXで儲けるためにはFXのリスクを熟知していることが必要です。誰だってリスクのことなんて考えたくはありませんが、リスクを避けることはできません。今回の信用リスクは、最も重要であり重視しなければいけないリスクになります。したがってリスクなんて考えたくないとロクに調べもせずに取引するのは負け組決定ですから、勝ち組になりたいなら絶対に信用リスクは勉強しましょう。

さてFXにおける信用リスクというのはFX業者が破綻・倒産してしまい自分が預けた証拠金が戻ってこなくなるリスクということです。FX取引で負けて損するならまだしも、FX業者破綻によってお金が失われるなんて絶対に遭遇したくありませんね。したがって取引云々以前に、信頼できるFX業者を選ぶことが重要になってきます。信頼できるFX業者を選ぶことが、FXの信用リスクを小さくする唯一の対策になります。

対策1 : 金融先物取引業者の登録

FX業者の信頼のバロメータとなっているのが、まず金融先物取引業者への登録がなされているかということです。FXというのは先物取引の一種になるために、日本国内でFX事業を行うには金融先物取引業者への登録義務が生じます。したがって金融先物取引業者へ登録していない業者というのは、金融庁に認められていないFX業者ということになり違法業者となるわけです。本来なら金融先物取引業者への登録がされていない業者などあるわけないはずでしたが、最近ではアライドLLCという個人業者が勝手にFX業者を名乗って、FX事業を行っていることも判明しています。自分が取引しているFX業者は、ちゃんと金融先物取引業者に登録されているか確認しておきましょう。

リンク : (社団法人)金融先物取引業協会

リンク : 金融庁の免許・許可・登録等を受けている業者一覧

対策2 : 過去の行政処分

行政処分とは、FX業者が違法である勧誘行為を行ったり、システムなどに不備があって満足な取引ができなかったり、最悪の場合顧客を騙して詐欺をしていた、といったいわゆる犯罪行為を行った業者に対する処分のことです。ハッキリいって、この行政処分を受けたFX業者というのは著しく信用がおちる業者である場合が多く、ほとんどの場合は選択してはいけない業者になります。なぜなら、多くの業者は再犯の可能性がかなり高いからです。外為オンラインやヒロセ通商のような軽い処分ならまだしも、くにやすFXなどの悪質は行為は再犯の可能性が高いとされています。事実、破綻しファースト証券は何度も同じことを繰り返しては処分を受けています。自分が取引しているFX業者の行政処分の履歴、その内容について調べておきましょう。

参考 : 過去の犯罪を犯したぼったくりFX業者

参考 : 過去に行政処分をうけたことがある、ちょっと危ないFX会社<

対策3 : 自己資本規制比率

自己資本規制比率というのは証券取引法によって証券会社が一定水準を保つことが定められた指標であり、自己資本から固定的な資産を控除した「固定化されていない自己資本の額」を、発生しうる危険に対応する「リスク相当額」で除して算出する指標のことです。カンタンに言ってしまえば、安全性が高いかどうかを図るバロメータです。この数値が140%を下回ると金融庁に書類を提出義務が生じ、100%を下回ると業務停止になります。よって100%台の数値はあまり好ましくなく、それ以上の200%を超える数値が安全である目安となっています。

500%以上あれば文句なし
200%以上でとりあえず安心
140%以下で金融庁の監視下
100%以下だと業務停止

対策4 : 信託保全

信託保全は専用のページで説明しましたが、顧客の資産をFX業者ではなく信託銀行の信託口座に預けることでFX業者の資産から分離され、万一FX業者が破綻しても顧客の資産が安全に返ってくるという安全のバロメータです。この信託保全、以前はFX業者の義務ではなかったので分別管理をやっているところも多かったのですが、2009年からはFX業者の信託保全が義務となったので全てのFX業者は信託保全をしなければいけなくなりました。そのため分罰管理をしているFX業者は淘汰されていくので安心です。事実、2009年前半には信託保全のコストを嫌って、多くの負け組FX業者が撤退していきました。

また、くりっく365業者では顧客のポジションが全て取引所に預託されることになるためにFX業者が破綻したとしても完全に安全になっています。そしてすぐにポジションを他のくりっく365業者へ移行することができるのです。そのためくりっく365業者は取引所預託のために信託保全よりも安全です。実例もあります。2009年4月にばんせい山丸証券という業者がくりっく365業務を終了させ、顧客のポジションyはすべてインヴァスト証券へ譲渡されることとなったのです。この結果、ばんせい山丸証券で取引していた人はポジションも無事に移行することができて、単に会社の名前が変わった程度にしか感じませんでした。安全性に関してはくりっく365業者が一歩抜きん出ているといえるでしょう。

対策5 : 株主・出資者

上記の4つを確認しておけば、かなり信頼性の高いFX業者が選べるはずです。それでもさらに不安という方は、そのFX業者に出資している人や株主まで確認しておきましょう。特に大きなグループの一員であるFX業者というのは、本社の潤沢な資金をバックに高い信用を獲得できます。そのため、グループの名前自体が信用リスクを低くしてくれるのです。逆に誰が出資しているかわからないような業者であれば、あまり信頼できません。

大きなバックがあるFX業者として代表的なのが大手金融グループGMOが出資しているFXプライム byGMOや楽天グループのマネーパートナーズ、などが挙げられます。これらの業者ではかなりの安定と信頼があり、安心してFXをすることができますね。他にも短資会社という、つぶれる可能性が極めて低い会社の出資を受けたセントラル短資FX上田ハーローFXなどはかなり高い信用をもっています。是非ともこういった安心できるFX業者を使っていきたいですね。

FX(外国為替証拠金取引)サイトマップ

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FX初心者のFX始め方手順
1 .初心者はセントラル短資FXに口座を開こう 口座開設キャンペーンで投資資金を作ろう 
2. 勝ち組になるため複数の口座を使い分けよう FXの本もキャンペーンでもらうことができる
3. 方法が確立するまで誰かのマネをすべし FX会社が現在やっているキャンペーンの詳細
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FXの注文方法
成行(成り行き) 指値(リミット)
逆指値(ストップ) IFD注文
OCO注文 IFO注文
トレール注文 自動売買(システムトレード)
リピート・イフダン注文 トラップ・リピート・イフダン注文
絶対にすべらないギャランティーストップ注文  
<中級者編>FXで稼ぐために必要な知識
リスクを熟知する者がFXの勝ち組
リスクの意味を正しく理解する 為替変動リスク
ロスカットリスク 金利変動リスク
レバレッジリスク 流動性リスク
システムリスク カントリーリスク
FX会社の信用リスク FXにはリスク分散が欠かせない
FXのファンダメンタル分析関連
ファンダメンタル分析とは どんな経済指標に注意すべきか
経済指標:非農業部門雇用者数(雇用統計) 経済指標:政策金利発表
経済指標:失業率(雇用統計) 経済指標:GDP
経済指標:貿易収支 経済指標:消費者物価指数(CPI)
経済指標:小売売上高 経済指標:ISM製造業景況指数
経済指標:住宅着工件数 経済指標:新規失業保険申請件数
注目発言:要人の発言 中央銀行:日銀の介入
FXのテクニカル分析関連
テクニカル分析とは テクニカル指標:基本のローソク足
テクニカル指標:トレンドライン テクニカル指標:サポートとレジスタンス
テクニカル指標:レンジ相場とチャンネル テクニカル指標:移動平均線(MA)
テクニカル指標:RSI テクニカル指標:ストキャスティクス
テクニカル指標:フィボナッチ テクニカル指標:ボリンジャーバンド
テクニカル指標:パラボリック テクニカル指標:MACD
テクニカル指標:一目均衡表(雲) テクニカル指標:ピボット
重要パターン:ダブルトップ/ダブルボトム 重要パターン:三尊(ヘッドアンドショルダー)
重要パターン:三角持ち合い(トライアングル) 重要パターン:ギャップ(窓)
<上級者編>知る人ぞ知る勝つための情報
基本であるトレンドラインでの反発を狙う サポート・レジスタンスのブレイクを狙おう
ブレイクされたサポートラインは逆のレジスタンスになる 窓を開けた時の窓埋めを狙った取引
相関係数でリスクヘッジをしてリスクを減らす FXオプション取引でハイリターン・ローリスクにする
為替変動が少ないUSDHKDを長期投資 ドルペッグ切り上げ前に中東通貨を買うべき?
欧州の固定相場EURDKKを長期投資 逆指値のOCO注文で重要指標の急変を狙う
スイス中銀の介入で膠着するEURCHF取引 バルスの呪い?奇妙な 「ジブリの法則」
スイス中銀の手のひら返しによるEURCHFの決壊  
FX業者が搭載するシステムについて
FX業者が使っているシステムには同じものがある
海外 : SAXO 海外 : GFT
海外 : IFX(ActForex) 海外 : CMS
海外 : FXCM 海外 : MetaTrader
海外 : GAIN 海外 : IGグループ(PureDeal)
国内 : スリーエイ・システム 国内 : FXプラットフォーム
国内 : フラクタルシステム 国内 : SimplexTechnology
国内 : 外為どっとコム 国内 : セントラル短資FX
国内 : FXプライム byGMO 国内 : I&AS(外為オンライン)
国内 : GMOクリック証券 国内 : EMCOM(旧FONOX)
FX会社分析 (淘汰の時代を生き残った勝ち組はどこか?)

FX会社一覧(淘汰によりガンガン減少中)
(この表とそっくりな図を掲載しているサイトがあります。パクリは嫌ですね)
★ = 評価点:5段階評価
自動売買FX業者 (システムトレードができるところ)
★×5 マネースクウェアジャパン(トラリピ) マネースクウェアジャパンのトラリピ紹介ページ
★×5 インヴァスト証券(シストレ) トラリピはあのトランプショックでも成功していた
★×5 セントラル短資FX(ミラートレーダー)  
★×3 アイネット証券(ループイフダン)  
★×1 ひまわり証券(エコトレFX)  
長期投資FX業者 (安全性が高く、スワップ金利が高い)
★×5 セントラル短資FX 短資会社の信頼、人民元やトルコ取引
★×5 ライブスター証券 業界最高水準のスワップ
★×2 上田ハーローFX  
老舗FX業者 (歴史あるが新サービスに乏しい)
★×4 FXプライム byGMO  
★×3 外為どっとコム  
短期売買向けFX業者 (低コストで使いやすい)
人気のデイトレード向き業者
★×5 ヒロセ通商
2013年、2014年、2015年の
オリコン顧客満足度FX部門第1位
★×5 外為オンライン 大島優子PR、2008年取引高No.1
★×5 GMOクリック証券 2015年年間取引高世界No.1
★×4 DMMFX 国内人気No.1業者!50万口座突破
★×4 マネーパートナーズ 8年連続約定力No.1業者
低スプレッドで取引に有利
★×5 SBIFXトレード 1通貨から取引できるSBI資本
★×4 FXブロードネット 低スプレッド、自動売買ツールあり
★×4 YJFX! CNEXの大量トレード、
バイナリーオプションもできる業者
★×5 FXTF:バイトレ ★×5 IG証券
★×4 GMOクリック証券:外為オプション ★×4 YJFX!:オプトレ
キャンペーンで食料もらえます
★×5 ヒロセ通商 2014年のオリコン顧客満足度FX部門第1位はヒロセ通商
★×3 JFX  
スイス銀行グループ
★×4 デューカスコピージャパン  
デンマークSAXOBANKシステム導入
★×3 サクソバンク証券(SAXOBANK)  
大人気チャートソフトMT4を使える
★×5 FXTF:FXトレード・フィナンシャル  
★×5 フォレックスドットコム(Forex.com)  
他の業者とは違う独自サービスを行う業者
>> バイナリーオプション専門カテゴリへ
★×5 IG証券 IG証券だけの商品:バイナリーオプション
※ バイナリーオプションの戦略について IG証券だけの商品:6,500以上のCFD銘柄
証券会社のFXサービスで使える所
★×3 楽天証券(楽天FX)  
世界各国の通貨をよく知るべし
通貨記号一覧 (世界は広い・・・)
USD:アメリカドル(米ドル) USD(アメリカドル)は世界の基軸通貨 EUR:ユーロ EUR(ユーロ)はEU:欧州連合単一通貨
GBP:イギリスポンド GBP(イギリスポンド)は上級者専用通貨 AUD:豪ドル、オーストラリアドル AUD(豪ドル)は優秀な高金利通貨
NZD:ニュージーランドドル、キウイドル NZD(キウイドル)は流動性悪い高金利通貨 CAD:カナダドル、加ドル CAD(カナダドル)は安定優等生通貨
CHF:スイスフラン CHF(スイスフラン)は世界一の信用通貨 JPY:日本円 JPY(日本円)は魅力なきわが国の通貨
ZAR:高金利通貨の南アフリカランド ZAR(南アフリカランド)は高金利通貨 TRY:高金利通貨の新トルコリラ TRY(トルコリラ)は超高金利通貨
ISK だけじゃない!NOK、SEK、DKK などの北欧通貨
NOK:ノルウェークローネ NOK(ノルウェークローネ) SEK:スウェーデンクローナ SEK(スウェーデンクローナ)
DKK:デンマーククローネ DKK(デンマーククローネ) ISK:アイスランドクローナ ISK(アイスランドクローナ)15%の高金利
CZK、PLN、HUF、RUB、バルカン半島、バルト三国 などの東欧通貨
CZK:チェココルナ CZK(チェココルナ) PLN:高金利通貨のポーランドズロチ PLN(ポーランドズロチ)
HUF:高金利のハンガリーフォリント HUF(ハンガリーフォリント) RUB:ロシアルーブル RUB(ロシアルーブル)
エストニア ラトビア リトアニア バルト三国(EEK、LVL、LTL) ルーマニア ブルガリア ルーマニアとブルガリア(RON、BGN)
KRW、HKD、CNY、SGD、THB などのアジア諸国の通貨
韓国:ウォン KRW(韓国ウォン) 香港:香港ドル HKD(香港ドル)
CNY:中華人民共和国の人民元 CNY(人民元) SGD:シンガポールドル SGD(シンガポールドル)
THB:タイ王国のバーツ THB(タイバーツ)  
FXのQ&A
FX業者選びに関する質問
初心者なのでどこを選べばいいかわかりません 未成年はFXをやることできますか?
貧乏なので一番少ない金額でできるところは? サーバーが強いFX業者ってどこ?
悪い評判がない人気のいい業者ってどこなの? トラブルが多い危ない業者ってどこ?
安心してお金を預けられる信頼できる業者は? 結局どんな業者をもっていれば万全なの?
一番コストのかからない業者ってどこ?  
FXの取引に関する質問
外貨預金とFXってどっちがお得? プロと個人投資家どっちが強い?
GBPのほうがNZDよりスワップ高くない? NZとトルコに分けたからリスク分散は万全?
外貨預金や外貨MMFとFXってどれがお得なの? キャンペーンって儲かるの?
いくつもFX口座を持つと大変じゃない? FXに使えるお金が無い人はモニターで稼いでみよう
FX業者の審査に落ちてしまうともうダメ? ドル円の歴史とその相場の推移
ぼったくりFX業者 (言語道断のサギ会社)
(論外) 大手証券がやっているFXがダメな理由 (論外) 横領・夜逃げ・犯罪をした悪質FX業者
(論外) 行政処分されたことがある危険なFX業者 (論外) 競争から脱落した負け組のFX業者
(論外) トレイダーズ証券の悪行サービス くりっく365の異常レートに対する傲慢な対応
(論外) 内藤証券の悪行サービス
撤退したFX会社
(撤退) FXZERO (FXゼロ) (論外) トレイダーズFX (TRADERS FX)
(撤退) EMCOMTRADE (吸収) フォレックストレード
(撤退) NTTスマートトレード (撤退) アトランティックトレード
(吸収) 外為ジャパン(旧MJ) (撤退) MF Global FXA 証券
(撤退) DMM.com証券 (撤退) kakakuFX
(撤退) FXCMジャパン証券(旧ODLJapan) (撤退) 121証券 (危険)
(撤退) トレイダース証券(NFXプロ)
(吸収) Alparijapan(デューカスに買収)
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