証券会社がついでにやっているFXはサービスが悪いぼったくりだ

大手証券がついでにやっているFX?

【証券会社のFXはサービスが悪い】
FXができるところはFX専業会社のほかにも大手の証券会社でやっているところが多いです。株取引のついでにできて口座も1つで済むので便利・・・というわけにはいかないのです!実は証券会社のFXはサービスが悪いのです

【証券会社にとってFXはおまけ程度】
証券会社はFXだけでなく株式取引や信用取引、投資信託、先物などのたくさんの商品を扱っているためどうしてもFXだけに力を入れるというわけにはいきません。そのためFXのサービスはFX専業の会社と比較するとどうしても見劣りしてしまうレベルになってしまいます。

FXサービスを行っている証券会社一覧
岩井コスモ証券 安藤証券
岡三オンライン証券 岡安証券
カネツFX証券 カブドットコム証券
住信SBI証券 KOYO証券
大和証券 立花証券
トレイダーズ証券 野村證券
みずほ証券 楽天証券

【同じグループで、FX事業をしている】
ある程度、グループの規模が大きい所やFX会社を新規に立ち上げるために同じグループでもFX事業を2つ以上やっているところもあります。

楽天グループでの 「楽天証券」「マネーパートナーズ」、 
マネックスグループの 「マネックス証券」「マネックスFX」、 
トレイダーズグループの 「トレイダーズ証券」「トレイダーズFX」 

などがあります。それぞれサービスは違いますが、証券会社のFXはおまけ程度のサービスなのは共通なので、FX専業会社のほうを選んだほうが絶対お得です。

大手証券がついでにやっているFXの欠点

【手数料がかなり高い 】
FX専業の会社にとって ”手数料無料” はもう常識のように捉えられています。しかし証券会社のFX手数料はいまだに高いままです。外為どっとコムやマネースクウェアジャパンのように高い手数料をもらう代わりに上質のサービスを提供するのなら理解できますが、おまけ程度のFXにはそんなサービスなどありません。高い手数料だけ取る、ぼったくりなのです。

【スプレッドが広い】
これも手数料の問題と同じです。高いコストの代わりの上質のサービスを提供することもなくおまけ程度のFXには広~~~いスプレッドが表示されています。もちろん何もいいサービスなんてありません。

【通貨ペアが少ない】
通貨ペアもとても少ないものです。おまけ程度ですから一番調達コストのかからないクロス円ペアのみを取り扱っている証券会社が大多数でしょう。中には同じクロス円でも貴重な KRWJPY(韓国ウォン円) CNYJPY(人民元円)などもありますので一概に少ないと批判はできませんが。

【スワップ金利が低い 】
スワップ金利もかなり低いのです。特にプラススワップとマイナススワップの差がかなりあります。ここはFX会社の儲けの部分にもなっていますが、プラスマイナスゼロの業者がいるのにこれほど差があるのはぼったくりに思えます。下の図は2008年7月頃のドル円のスワップが60円ぐらいのときのA証券とS証券のスワップを撮ったものです。ご覧のように60円どころか、わずか30円程度のスワップしか無いにも関わらず、マイナススワップは80円も取っているのです。これは明らかなぼったくり行為と断言できるのです。

A証券のスワップ差S証券のスワップ差

【情報サービスが少ない 】
マーケット情報やテクニカル分析などの情報もほとんどありません。ひどいところでは、 『FXとは何か?』 という基本的なことすら満足に説明せずにFX口座開設を薦めているところまである始末です。 『FXが流行だからやってみよう』 といった初心者を捕まえてぼったくろうとする経営戦略が見てとれます。

【セミナーなどは無し 】
セミナーは会場もさることながら、講師の人件費もとてもかかります。なにより証券会社が儲かりません。おまけ程度にやっているFXサービスにそこまでコストをかけたくないのでセミナーなどは全くない所がほとんどです。つまり顧客により良い投資家になってほしいという顧客本位の考え方が全くないのです。

【サーバーは丸投げ 】
コストがかかるので独自サーバーなど作りません。どこかの業者からのレンタル契約などでIB業者としてサーバーを運営しています。しかもほとんどがレンタル料を上乗せするために本家よりもサービスが悪いといった始末です。おまけに他社のサーバーですから、何か問題が起きても全部他社に丸投げして全く対応してくれません。・・・というよりサーバーのことについて分からないまま使っている所もあるようです。

【レバレッジが低い 】
総じてレバレッジも低いままです。おもに5倍から10倍といったところが多いでしょう。 『長期投資ならそれぐらいで丁度いいのでは?』 と思えるかもしれませんが、上記のようにコストもかかるし、スワップ金利も低い。こんなサービスでは長期投資には向いていません。

【サービス強制終了の危険性】
証券会社はFXのほかにも株式取引や先物、投資信託など幅広い取引を行っています。しかし分野を広げすぎたおかげで収益が圧迫されたり、会社自体が合併吸収されたりしてサービスを停止しなければいけない場合もあります。その場合真っ先におまけサービスのFXは削られるでしょう。また、FXが儲かるとわかって別会社を作ることもあります。そうしたときに 『2つもFXいらないや』 とサービスを強制終了してしまうこともあります。

・ 勝手な都合でFXサービスを強制終了した証券会社
2008年7月 マネックス証券マネックスFXができたためにFX事業廃止
2008年9月 ニュース証券FX事業廃止
2008年10月 ネットウィング証券合併によりFX事業廃止
2008年11月 内藤証券新サービス導入のためFXポジション強制決済

実際マネックス証券は新たに「マネックスFX」を作るので未決済のものは期日までに決済を迫り、しないと強制決済を断行するという顧客をバカにした方法を取りました。内藤証券も同様です。実際にポジション移行は可能なはずなのですが、コストがかかるので顧客に損してもらうおうと考えたみたいです。同じ状況になった楽天証券はポジション移行をきちんとしてくれましたので顧客は困りませんでした。

【FXより外貨預金を薦めてくる】
これは最も悪質なケースともいえましょう。 『FX vs 外貨預金』 のページで詳しく説明していますが、とにかく外貨預金は証券会社が儲かって顧客が損するぼったくり商品になっています。そんな商品を薦めてくるのですから顧客のことなど全く考えてはおらず、ただただ自分たちの私腹を肥やすのに一生懸命なのが分かります。

総合評価

評価の理由

5段階評価

短期売買
デイトレ派
手数料もかかりスプレッドも広い、サーバーも不安だらけ、使えるわけない
長期投資
スワップ派
コストも多くスワップもかなり低い、加えてマイナススワップとの差が多い ★★
コスト面
スプレッド+手数料
手数料がかかるのが当然でスプレッドも広く、コストはかなり最高ぼったくり
安全性
信託保全+信頼性
唯一の利点? ほとんどの会社は自己資本規制比率が安全圏であるため、会社が破綻するリスクが非常に低い。そのため比較的資産は安全かもしれない。ただしほとんどの証券会社はFXの資産管理が分別管理であり信託保全ではないので全く保障は無い。その上FX事業の合併や譲渡、さらに廃止が相次いで行われているので安全性も悪い状態です。 ★★★
サーバー ほとんどが他の業者のシステムのレンタルであり独自性はない。またサーバーの詳しい仕様を分かっていない所も多く、もしもサーバーダウンなどのサーバーの問題が起きた場合には、社員が対応できない可能性が高い ★★
情報サービス 株や投資信託の情報はあれど、FX自体の情報はほとんどない
評判・人気 これほどぼったくりにもかかわらず、証券会社の知名度や株取引をやっていてそのまま同じ会社で使っているという人も多く人気は高い・・・無知は損なり ★★★★
総合判断 メリットといえば会社が倒産しにくいというわずかな安全性だけであり、コストやサービスからもオススメできる業者はない(楽天FXの除く)

大手証券がついでにやっているFXに適している人

正直、適している人はいないのではないでしょうか?
唯一の利点である会社の信頼性なら外為どっとコムひまわり証券も負けていません。

・ めんどくさがりや
あえて言うならこのようなタイプの人でしょう。低レバレッジでポジションを取ってそのままほったらかしという投資方法をするならコストを何度も払わないのでいいかもしれません。ただし、長期投資ならスワップ金利が高いFX専業会社がいっぱいありますが・・・

各証券会社の欠点一覧  は特にひどい設定  取り消し線は消えた業者
安藤証券 スワップ金利の差がムチャクチャある!また、手数料は1000通貨につき80円・・・これはFXでデフォルトである10000通貨が80円と勘違いして顧客に 『安い!』 と思わせる戦略ではないか? 実際は10000通貨で800円と手数料はかなり高い。
今村証券 通貨ペアは多いですが、初回入金は50万円以上とマネースクウェアジャパン並!
岩井証券 証券会社FXではそこそこ。
エイチ・エス証券 通貨ペアが少なく、1万通貨単位、10万通貨単位で手数料が変わるしくみはつかいにくい。
オリックス証券 証券会社FXではかなりいいほうですが、手数料無料は10万通貨以上で、1万通貨は手数料がかかるしくみになっているのは資金の少ない貧乏人の足元を見ている設定
かざか証券 ZARやTRYが取引できるが、手数料も高くスプレッドも広いまま。重要指標発表時にポンド円のスプレッドが250銭になった伝説をもつ (旧社名:ライブドア証券)
カブドットコム証券 コストも高くスワップも低い、証拠金に有価証券はつかえる
ジェット証券 オリックス証券に吸収されました・・・
ジョインベスト証券 手数料無料ですが・・・通貨ペアは9つ、スプレッドも市場が荒いとUSDJPYでも20銭~50銭以上広がることもあります。
新東京シティ証券 とってもスワップ金利の差が広い。また資産管理がなっていない行政処分あり
すばる証券 自己資本規制比率が200%を割っていて危険水域。一時自主的に営業を停止したことがある。強制処分されたわけではないが、やはり会社の信用力は小さい。
タイコム証券 手数料500円、低スワップ、広スプレッド、いろんな面でコスト高
大和証券 やはり母体が大きい分、セミナーや映像講習などがある。また1,000通貨から取引できるので証券会社FXではいいほうになります。
東海東京証券 手数料は1000通貨につき20円・・・これはFXでデフォルトである10000通貨が20円と勘違いして顧客に 『安い!』 と思わせる戦略ではないか? 実際は10000通貨で200円と手数料は全然安くない。
トレイダーズ証券 メキシコペソ(MXN)やポーランドズロチ(PLN)などのマイナー通貨を取り扱っていてかなりの良質業者。しかしトレイダーズFXを廃業させたり、NFX-PROのようなサービスを勝手に終了させたりとFX事業の運営が非常にヘタな証券会社
内藤証券 手数料は800円と相当高い!またスワップマイナスが表示されない。疑心暗鬼になる
日興コーディアル証券 母体が大きい分そこそこのサービス
ニュース証券 サービスを勝手に止めました。もちろん?顧客のことなど考えもせずに、顧客が保有していたポジションを強制決済して、自分たちだけが儲かればいいという姿勢を見せ付けてくれました。
ネットウィング証券 サービスを勝手に止めました。もちろん?顧客のことなど考えもせずに、顧客が保有していたポジションを強制決済して、自分たちだけが儲かればいいという姿勢を見せ付けてくれました
ばんせい証券 入金は顧客負担になります。最初から証拠金が減ってしまいます
フェニックス証券 一度ならず二度も行政処分されて、正直信頼できる業者ではない。一回目二回目
益茂証券 地方密着の企業なので多少はサービスが見劣りしてもしょうがない?
松井証券 コストが総じて高く、ホントにおまけ程度
マネックス証券 悪名高き顧客ポジション強制決済。もちろん?顧客のことなど考えもせずに、顧客が保有していたポジションを強制決済して、自分たちだけが儲かればいいという姿勢を見せ付けてくれました
三菱商事フューチャーズ証券 そこそこサービスです。分析系情報はけっこう充実しています。 「+1」 レポートはかなり参考になります
豊証券 そこそこのコストだが、宣言スプレッドよりもかなり実質スプレッドが広く、コストが高い
ユナイテッドワールド証券 タイやロシア株が重点で、こっちは完全におまけ程度。手数料700円が高いです
楽天証券 旧式サービスを新サービスに移行しましたが、マネックスのような顧客ポジション強制決済はなし。スペックはマネーパートナーズとほぼ同じです。唯一使えるサービス

FX(外国為替証拠金取引)サイトマップ

<入門編>祝入門♪FXのことをよく知ろう
FXとはなんぞや? 外国為替証拠金取引とはなんぞや?
FXで世界へ投資できるの? 日本の政治家に頼るのは無意味
FXって1万円からできるって言うけど? 高金利をもらえるってどういうこと?
FXって危険な取引じゃないの? FXってどうして円高でも儲かるの?
FXってライブドア株のように取引停止にならない?  
FX初心者のFX始め方手順
1 .初心者はセントラル短資FXに口座を開こう 口座開設キャンペーンで投資資金を作ろう 
2. 勝ち組になるため複数の口座を使い分けよう FXの本もキャンペーンでもらうことができる
3. 方法が確立するまで誰かのマネをすべし FX会社が現在やっているキャンペーンの詳細
4. 初心者がやっちゃいけないことを熟知せよ  
5. 投資資金が無い人はモニターで稼いでみよう  
<初心者編>基礎を制するものがFXを制する!
円安と円高を理解していますか? レバレッジとは何か
毎日給料日になるスワップ金利とは ハイリターン・ローリスクにしてくれるロスカットとは
FXは24時間できてサラリーマンも問題なし FXはとても公平な取引である
FXのスプレッドとは何か 売買利益・スワップ金利でFXは2度おいしい
安全な管理方法:信託保全とは 危険な管理方法:分別管理とは
税制優遇:東証のくりっく365とは 税制優遇:大証の大証FXとは
FXの注文方法
成行(成り行き) 指値(リミット)
逆指値(ストップ) IFD注文
OCO注文 IFO注文
トレール注文 自動売買(システムトレード)
リピート・イフダン注文 トラップ・リピート・イフダン注文
絶対にすべらないギャランティーストップ注文  
<中級者編>FXで稼ぐために必要な知識
リスクを熟知する者がFXの勝ち組
リスクの意味を正しく理解する 為替変動リスク
ロスカットリスク 金利変動リスク
レバレッジリスク 流動性リスク
システムリスク カントリーリスク
FX会社の信用リスク FXにはリスク分散が欠かせない
FXのファンダメンタル分析関連
ファンダメンタル分析とは どんな経済指標に注意すべきか
経済指標:非農業部門雇用者数(雇用統計) 経済指標:政策金利発表
経済指標:失業率(雇用統計) 経済指標:GDP
経済指標:貿易収支 経済指標:消費者物価指数(CPI)
経済指標:小売売上高 経済指標:ISM製造業景況指数
経済指標:住宅着工件数 経済指標:新規失業保険申請件数
注目発言:要人の発言 中央銀行:日銀の介入
FXのテクニカル分析関連
テクニカル分析とは テクニカル指標:基本のローソク足
テクニカル指標:トレンドライン テクニカル指標:サポートとレジスタンス
テクニカル指標:レンジ相場とチャンネル テクニカル指標:移動平均線(MA)
テクニカル指標:RSI テクニカル指標:ストキャスティクス
テクニカル指標:フィボナッチ テクニカル指標:ボリンジャーバンド
テクニカル指標:パラボリック テクニカル指標:MACD
テクニカル指標:一目均衡表(雲) テクニカル指標:ピボット
テクニカル指標:RCI  便利!  
重要パターン:ダブルトップ/ダブルボトム 重要パターン:三尊(ヘッドアンドショルダー)
重要パターン:三角持ち合い(トライアングル) 重要パターン:ギャップ(窓)
<上級者編>知る人ぞ知る勝つための情報
基本であるトレンドラインでの反発を狙う サポート・レジスタンスのブレイクを狙おう
ブレイクされたサポートラインは逆のレジスタンスになる 窓を開けた時の窓埋めを狙った取引
相関係数でリスクヘッジをしてリスクを減らす FXオプション取引でハイリターン・ローリスクにする
為替変動が少ないUSDHKDを長期投資 ドルペッグ切り上げ前に中東通貨を買うべき?
欧州の固定相場EURDKKを長期投資 逆指値のOCO注文で重要指標の急変を狙う
スイス中銀の介入で膠着するEURCHF取引 バルスの呪い?奇妙な 「ジブリの法則」
スイス中銀の手のひら返しによるEURCHFの決壊  
FX業者が搭載するシステムについて
FX業者が使っているシステムには同じものがある
海外 : SAXO 海外 : GFT
海外 : IFX(ActForex) 海外 : CMS
海外 : FXCM 海外 : MetaTrader
海外 : GAIN 海外 : IGグループ(PureDeal)
国内 : スリーエイ・システム 国内 : FXプラットフォーム
国内 : フラクタルシステム 国内 : SimplexTechnology
国内 : 外為どっとコム 国内 : セントラル短資FX
国内 : FXプライム byGMO 国内 : I&AS(外為オンライン)
国内 : GMOクリック証券 国内 : EMCOM(旧FONOX)
FX会社分析 (淘汰の時代を生き残った勝ち組はどこか?)

FX会社一覧(淘汰によりガンガン減少中)
(この表とそっくりな図を掲載しているサイトがあります。パクリは嫌ですね)
★ = 評価点:5段階評価
自動売買FX業者 (システムトレードができるところ)
★×5 インヴァスト証券(シストレ)  
★×4 マネースクウェアジャパン(トラリピ) マネースクウェアジャパンのトラリピ紹介ページ
  トラリピはあのトランプショックでも成功していた
★×4 セントラル短資FX(ミラートレーダー)  
★×3 アイネット証券(ループイフダン)  
★×1 ひまわり証券(エコトレFX)  
長期投資FX業者 (安全性が高く、スワップ金利が高い)
★×5 セントラル短資FX 短資会社の信頼、人民元やトルコ取引
★×5 ライブスター証券 業界最高水準のスワップ
★×2 上田ハーローFX  
老舗FX業者 (歴史あるが新サービスに乏しい)
★×4 FXプライム byGMO  
★×3 外為どっとコム  
短期売買向けFX業者 (低コストで使いやすい)
人気のデイトレード向き業者
★×5 ヒロセ通商
2013年、2014年、2015年の
オリコン顧客満足度FX部門第1位
★×5 外為オンライン
大島優子PR、2008年取引高No.1
外為オンラインの口座開設手順とその心構え
外為オンラインの情報収集方法
外為オンラインなら初心者でも安心のサポート体制
外為オンラインのトレード方法「デモトレード」
外為オンラインのサービスを紹介
外為オンラインのiサイクルの魅力
★×5 GMOクリック証券 2015年年間取引高世界No.1
★×4 DMMFX 国内人気No.1業者!50万口座突破
★×4 マネーパートナーズ 8年連続約定力No.1業者
低スプレッドで取引に有利
★×5 SBIFXトレード 1通貨から取引できるSBI資本
★×4 FXブロードネット 低スプレッド、自動売買ツールあり
★×4 YJFX! CNEXの大量トレード、
バイナリーオプションもできる業者
★×5 FXTF:バイトレ ★×5 IG証券
★×4 GMOクリック証券:外為オプション ★×4 YJFX!:オプトレ
キャンペーンで食料もらえます
★×5 ヒロセ通商 2014年のオリコン顧客満足度FX部門第1位はヒロセ通商
★×3 JFX  
スイス銀行グループ
★×4 デューカスコピージャパン  
デンマークSAXOBANKシステム導入
★×3 サクソバンク証券(SAXOBANK)  
大人気チャートソフトMT4を使える
★×5 FXTF:FXトレード・フィナンシャル  
★×5 フォレックスドットコム(Forex.com)  
他の業者とは違う独自サービスを行う業者
>> バイナリーオプション専門カテゴリへ
★×5 IG証券 IG証券だけの商品:バイナリーオプション
※ バイナリーオプションの戦略について IG証券だけの商品:6,500以上のCFD銘柄
証券会社のFXサービスで使える所
★×3 楽天証券(楽天FX)  
世界各国の通貨をよく知るべし
通貨記号一覧 (世界は広い・・・)
USD:アメリカドル(米ドル) USD(アメリカドル)は世界の基軸通貨 EUR:ユーロ EUR(ユーロ)はEU:欧州連合単一通貨
GBP:イギリスポンド GBP(イギリスポンド)は上級者専用通貨 AUD:豪ドル、オーストラリアドル AUD(豪ドル)は優秀な高金利通貨
NZD:ニュージーランドドル、キウイドル NZD(キウイドル)は流動性悪い高金利通貨 CAD:カナダドル、加ドル CAD(カナダドル)は安定優等生通貨
CHF:スイスフラン CHF(スイスフラン)は世界一の信用通貨 JPY:日本円 JPY(日本円)は魅力なきわが国の通貨
ZAR:高金利通貨の南アフリカランド ZAR(南アフリカランド)は高金利通貨 TRY:高金利通貨の新トルコリラ TRY(トルコリラ)は超高金利通貨
ISK だけじゃない!NOK、SEK、DKK などの北欧通貨
NOK:ノルウェークローネ NOK(ノルウェークローネ) SEK:スウェーデンクローナ SEK(スウェーデンクローナ)
DKK:デンマーククローネ DKK(デンマーククローネ) ISK:アイスランドクローナ ISK(アイスランドクローナ)15%の高金利
CZK、PLN、HUF、RUB、バルカン半島、バルト三国 などの東欧通貨
CZK:チェココルナ CZK(チェココルナ) PLN:高金利通貨のポーランドズロチ PLN(ポーランドズロチ)
HUF:高金利のハンガリーフォリント HUF(ハンガリーフォリント) RUB:ロシアルーブル RUB(ロシアルーブル)
エストニア ラトビア リトアニア バルト三国(EEK、LVL、LTL) ルーマニア ブルガリア ルーマニアとブルガリア(RON、BGN)
KRW、HKD、CNY、SGD、THB などのアジア諸国の通貨
韓国:ウォン KRW(韓国ウォン) 香港:香港ドル HKD(香港ドル)
CNY:中華人民共和国の人民元 CNY(人民元) SGD:シンガポールドル SGD(シンガポールドル)
THB:タイ王国のバーツ THB(タイバーツ)  
FXのQ&A
FX業者選びに関する質問
初心者なのでどこを選べばいいかわかりません 未成年はFXをやることできますか?
貧乏なので一番少ない金額でできるところは? サーバーが強いFX業者ってどこ?
悪い評判がない人気のいい業者ってどこなの? トラブルが多い危ない業者ってどこ?
安心してお金を預けられる信頼できる業者は? 結局どんな業者をもっていれば万全なの?
一番コストのかからない業者ってどこ?  
FXの取引に関する質問
外貨預金とFXってどっちがお得? プロと個人投資家どっちが強い?
GBPのほうがNZDよりスワップ高くない? NZとトルコに分けたからリスク分散は万全?
外貨預金や外貨MMFとFXってどれがお得なの? キャンペーンって儲かるの?
いくつもFX口座を持つと大変じゃない? FXに使えるお金が無い人はモニターで稼いでみよう
FX業者の審査に落ちてしまうともうダメ? ドル円の歴史とその相場の推移
ぼったくりFX業者 (言語道断のサギ会社)
(論外) 大手証券がやっているFXがダメな理由 (論外) 横領・夜逃げ・犯罪をした悪質FX業者
(論外) 行政処分されたことがある危険なFX業者 (論外) 競争から脱落した負け組のFX業者
(論外) トレイダーズ証券の悪行サービス くりっく365の異常レートに対する傲慢な対応
(論外) 内藤証券の悪行サービス
撤退したFX会社
(撤退) FXZERO (FXゼロ) (論外) トレイダーズFX (TRADERS FX)
(撤退) EMCOMTRADE (吸収) フォレックストレード
(撤退) NTTスマートトレード (撤退) アトランティックトレード
(吸収) 外為ジャパン(旧MJ) (撤退) MF Global FXA 証券
(撤退) DMM.com証券 (撤退) kakakuFX
(撤退) FXCMジャパン証券(旧ODLJapan) (撤退) 121証券 (危険)
(撤退) トレイダース証券(NFXプロ)
(吸収) Alparijapan(デューカスに買収)
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