上場投資信託であるETF と ファンド はどっちがお得？

投資信託とETFの違い

最低投資金額

最低投資金額は投資をするにあたって最低限用意しなければいけない資金です。投資信託は、おおむね1万円単位からの投資ができます。これに対してETFは、株式のように単元数があるので最低投資金額が高めになり、数十万円必要になることが多いです。少ないものでも10万円程度は必要になります。

購入のコスト

購入するにあたってどのようなコストが必要かです。投資信託は、代表的なコストである販売手数料がかかります。これは投資金額に対して1.05～3.15％と割合で表示されるために、投資金額が増えるほど手数料も増えることになります。これに対してETFは株式を購入するコストと同額です。つまり証券会社へ払う手数料のみがかかります。具体的には証券会社で異なりますが、定額コースなどがあるのでおおむね数百円程度の定額になります。また、大口顧客への優遇サービスがあるので、投資金額が増えれば増えるほどコストが低くなることもあります。

信託報酬

投資信託の運用者へ払う報酬です。投資信託はおおむね投資金額に対して1.05～2.50％のものが多く、低いものでも0.50％ほどはかかります。これに対してETFの信託報酬は0.10～0.50％になり、かなり信託報酬が低くおさえられています。

価格の表示

投資信託やETFの基準価格が決定する期間には違いがあります。投資信託は、一日一回ほどしか基準価格が変動しませんので、その価格でしか売買ができません。これに対してETFは上場しているため、市場が開いている間はリアルタイムで価格の変化が生じます。流動性の問題もありますが、市場が開いていればリアルタイムでの売買ができます。

注文方法

投資信託を購入する注文方法の違いです。投資信託は、一日一回しか価格が決定されないので、その価格に対しての成行注文しかできません。これに対してETFは、市場での注文方法に沿ったものなので、成行注文だけでなく、指値注文や逆指値注文なども可能になっているので好きな価格での売買ができます。

信用買い（レバレッジ

レバレッジをかけた取引。信用買いとは、担保の3倍まで信用買いができる信用取引の一種です。投資信託は信用取引に対応していませんので、レバレッジをかけた買いをすることはできません。これに対してETFは信用口座を持っていれば、レバレッジをかけた信用買いができます。ただし、銘柄が信用取引の対象であることが前提です。

信用売り（カラ売り

信用売りとは対象をカラ売りすることで下落相場で儲ける信用取引の一種です。投資信託は信用取引に対応していませんので、カラ売りはできません。これに対してETFは信用口座をもっていれば、カラ売りをすることができますので、対象が下落しているときも儲けることができます。ただし、銘柄が信用取引の対象であることが前提です。

約定までの時間

購入した投資信託が実際に約定するまでの期間の違いです。投資信託は一日一回しか価格が決定しませんので、注文を出してから約定するまで数日かかることがあります。当然、その間に価格が変動しますので正確な約定価格がハッキリしません。これに対してETFは、市場での売買が成立すれば、リアルタイムでの約定が可能です。指値注文での約定ならば、正確な約定価格がハッキリします。

換金性

投資信託を現金に換金するまでの期間の違いです。換金性は、約定の反対売買なので約定の期間に反映されます。投資信託は、注文を出してから約定するまで数日かかるので、正確な約定価格がハッキリせず、いくらで換金されるか正確な金額がハッキリしません。これ対してETFは市場での売買が成立すれば、即座に換金ができます。また指値約定ならば、いくらで換金されるかがハッキリします。

投資対象の数

連動する指数の種類です。投資信託は、ご存知の通り国内株式から、外国株式、不動産、果てはアイドルやワインなどあらゆる対象を投資対象とする種類があります。これに対してETFは、上場への手間がかかることから、とても種類が少なく国内で上場しているETFの数は100に達しません。

参考リンク　：　国内に上場しているETF一覧