投資信託選びに迷ったらコストが安いほうを選ぶのが鉄則だ

投資信託を選ぶときの鉄則

投資信託は今も増え続けていて、その数は数千種類にも及びます。毎月新しいものが作成されては売り出されていて、私たち個人投資家はおろか、プロの投資家ですらいくつあるのか把握しきれない状況です。そんな中で、同じような投資信託は本当にたくさんあります。試しにモーニングスターで、日本株と検索すると1000種類もの投資信託が出てきます。とんでもない数です。では、投資信託を選ぶ際にはどんなことを決めてにすればいいのでしょうか?

それはズバリ・・・
コストの安いインデックスファンド
つまりインデックスファンドであって
販売手数料+信託報酬+信託財産留保額が安いものを選ぶべきです。

>> コストの安い投資信託が一番そろってるのは楽天証券 <<

わずかなコストの違いが天国と地獄を生む

投資信託のコストの差がこれほどの天国と地獄を生む

【1%のコストが天国と地獄を生む】
このグラフは、運用する投資信託を1として4%の運用したとき、コストが0%、1%、2%の場合どれほど違いが出るのかを算出したものです。コストがたった1%違うだけで、20年後には30%以上もの差が出てしまうのです。コストが高ければ高いほど、運用結果は悪くあり、コストが安くなれば安くなるほど運用結果が天国と地獄ほど違うのです。ですから、投資信託を購入する際には、とにかくコストが安いものを選ばなければいけません。

【コストは信託報酬を一番重視せよ】
コストには販売手数料、信託報酬、信託財産留保額の3つがあります。実際に投資信託を比較するときに一番優先すべきコストは 「信託報酬」 になります。これは、販売手数料は買った年にしかかかりませんが、信託報酬は毎年必ずかかるコストだからです。例えば、販売手数料が0%でとっても安いと思われがちなノーロード投資信託も、信託報酬が高いと長期的にはコスト高になってしまいます。信託報酬が高いノーロードのものよりも、多少販売手数料がかかっても信託報酬が安いものを選ぶべきなのです。

例えノーロードでも、信託報酬が高ければ3~4年で総合コストは逆転する!

アクティブを選ばず、インデックスを選ぶ理由

上記の内容からコストの安いインデックス運用を選ぶべきであることがわかります。しかしアクティブ運用の投資信託は、腕のいいプロならば大儲けできるから得じゃないか?と思う方もいるでしょう。ですが、過去のデータから一年の運用でプロ(ファンドマネージャー)の運用するアクティブ運用がインデックス運用よりもよい成績を出すのは全体の30%ほどになっています。つまりいかにプロといえども結果を出せるのは3割程度です。

しかしこれが長期運用になってくるとインデックス運用のほうが成績をよくします。なぜならいくら敏腕といわれるファンドマネージャーでも、3年、4年、5年と連続してよい成績を上がることは困難であるからです。先ほど一年の運用でインデックス運用よりもよい成績を出すファンドマネージャーは30%ほどでした。それでは2年目にはなるとどうでしょう?30%のファンドマネージャーの中で2年目もよい成績を出すのは30%の30%・・で9%ほどになってしまいます。そして3年目もいい成績でいるのは2.7%、4年目は0.81%、5年連続となると実に0.2%ほどにしかなりません。1年だけなど短期間の運用ならともかく、長期運用をするならアクティブ運用がインデックス運用に勝てるのは非常に難しいということになります。

  1年目 2年目 3年目 4年目 5年目
連続して結果を
出し続けるプロの割合
30% 9.0% 2.7% 0.81% 0.24%

長期運用ではアクティブ運用は
インデックス運用にはほとんど勝てない!

世界一の投資家もコストの安いインデックスを一押し

世界一の投資家とも言われる ”超” 有名な投資家ウォーレン・バフェット氏。投資をするに当たってこの方を知らない人はいないでしょう。その世界一の投資家ウォーレン・バフェット氏もインデックスファンドを薦めています

バフェット氏曰く:
「低コストのインデックスファンドを買うこと、それを買いつづけることが最良の方法でしょう。実質的にアメリカの産業の全てを買うことになるのですから。あなたが時間とともに買いつづけることで、底で買うことはできませんが、天井で買うこともありません。もしあなたの保有するファンドが毎年2%の信託報酬などのフィーを浪費するとすれば、インデックスファンドに勝つのに苦労すると思いますよ。落ちついて、リラックスして、時間と共に蓄えられていくべきです。」

バフェット氏はこのように述べています。つまり毎日株価と睨めっこしながら投資をするより、時間を武器としてゆったりと投資するのが最善の策であるということです。ちなみにご存知かもしれませんが、バフェット氏の投資方法はデイトレのような短期売買は絶対にせず、自分が見極めた会社の株式を何十年も保有して、ほとんど売買しない長期投資です。世界一の投資家の言葉をあなたはどのように捉えますか?

>> コストの安い投資信託が一番そろってるのは楽天証券 <<

投資信託サイトマップ

祝♪投資信託入門
勝ち組への頼もしいパートナー 定期預金から投資信託へ(貯蓄から投資の時代)
投資のプロが代わりに資産運用します プロがやってくれるのでとっても楽!
プロへ頼むことで世界へ投資できる! たった一万円からできる!
いろんなところへ分散投資してリスク分散! 儲けは2つあるのでダブルでお得!
例:運用に自信がない主婦 例:自分年金を作りたい年金生活者
例:国民年金より投資信託を選ぶ若者 例:忙しく時間のとれないサラリーマン
初心者の投資信託始め方手順♪
1. 投資信託が買える所を知ろう 初心者がやっちゃいけないこと
2 .初心者はまずココに口座を開くべし 郵便局で買うのはオススメできない
3 .自分の年代に合う投資信託を買うべし  
投資資金が無い人はモニターで稼いでみよう  
投資資金が無い人はFXのキャンペーンで稼ごう  
初心者にもおすすめな自動運用サービス
マネックス・セゾン・バンガードの 「MSV LIFE」
・ マネックス・セゾン・バンガードの 「MSV LIFE」 とはどんなサービスか?
・ 他のラップ口座サービスとの手数料比較
・ 「MSV LIFE」 でシュミレーションしてみた
・ 「MSV LIFE」 の感想と注意点
<経験者向き>ウェルスナビ「Wealth Navi ロボアドバイザー」
・ ノーベル賞アルゴリズムを使った世界分散投資
・ 業界初の自動積立リバランス、自動節税DeTAX
・ 30~50代の将来に不安のある世代におすすめ
<番外編>完全委託サービス
富裕層向け:ラップ口座 中流層向け:ミニラップ口座
<初心者編>覚えよう投資信託について
投資信託の種類と分類 まとめ!
投資信託を売っている4つの場所 3つの機関がある投資信託のしくみ
投資するのは日本にする?海外にする? アクティブ運用とインデックス運用
分配金をもらうか、再投資するか? 募集方法は2つある
投資信託のコスト(手数料) 投資信託のリスクとは
初心者向け:株式投資信託 初心者向け:債券投資信託
初心者向け:バランス型投資信託 初心者向け:公社債投資信託
初心者向け:MRF 初心者向け:MMF
初心者向け:ETF  
<中級者編>いろいろな種類があるよ
中級者向け:海外ETF 中級者向け:外貨MMF
中級者向け:REIT (不動産) 中級者向け:コモディティファンド
中級者向け:ファンドオブファンズ  
<上級者編>きわどい種類
上級者向け:新人アイドルファンド 上級者向け:音楽ファンド
上級者向け:ゲームファンド 上級者向け:オルタナティブファンド
上級者向け:ヘッジファンド 注目! 上級者向け:ワインファンド
上級者向け:ホテルファンド 上級者向け:BST(ボンドセレクトトラスト)
上級者向け:SRIファンド 上級者向け:グリーンファンド
投資信託会社徹底分析(会社選びで差がついてしまう!)
投資信託販売会社一覧
<万能型>楽天証券 <万能型>SBI証券
<銀行型>楽天銀行(イーバンク銀行) <数量型>投信スーパーセンター
<積立型>カブドットコム証券 <積立型>マネックス証券
<ぼったくり型>ゆうちょ銀行  
投資信託の直販会社
セゾン投資、ひふみ投信、コモンズ投信、どれを選べばいいか?ざっくり判別!
海外投資して日本リスク軽減、為替差益リターン → セゾン投信
やっぱり日本株、低コスト、積極的で新興市場リターン → ひふみ投信
少ない日本企業でなが~く低リスクで行きたい → コモンズ投信
<海外型>セゾン投信 Global!
セゾン資産形成の達人ファンドがR&Iファンド大賞  
<優秀型>ひふみ投信 Hot! <長期型>コモンズ投信 New!
ひふみ投信の会社からファンドまで全てを評価、解説
ひふみ投信とはどんな会社か
『ひふみ投信』 の投資信託の分析・解説
ひふみ投信の 『くるみ口座』 とはどんなサービスか
ひふみ投信の注意点とは
ひふみ投信にオススメの人
ひふみ投信の総合評価
コモンズ投信の会社からファンドまで全てを評価、解説
コモンズ投信とはどんな会社か
コモンズ投信の 『コモンズ30』 とはどんな投資信託か
コモンズ投信の 『こどもトラスト』 とはどんなサービスか
コモンズ投信の注意点とは
コモンズ投信にオススメの人
コモンズ投信の総合評価
【特集】 セゾン投信様との対談取材を行いました!
セゾン投信対談その1 : 日本の将来は悲観的 セゾン投信対談その4 : ファンドに対する疑問について
セゾン投信対談その2 : 投資必要性とリスク セゾン投信対談その5 : どんな世代がいくら投資してる?
セゾン投信対談その3 : セゾン投信の魅力  
選ぶのに迷ったらこんな選択をオススメします
投資信託を選ぶときの鉄則
低資金からの自分年金作り
月1万円からの自分年金 月3万円からの自分年金
世代別からの自分年金作り
<未成年>10代からの自分年金プラン <若者層>20~30代からの自分年金プラン
<中高年>40~50代からの自分年金プラン <シニア>60代以降からの自分年金プラン
ここがヘンだよぼったくり投資信託!
ゆうちょ銀行は宝の持ち腐れ 定期預金と投資信託のセット
同じ投資信託でも手数料が違う理由 ファンドオブファンドオブファンズ(FOFOF)
超ぼったくりの外貨預金 店頭証券は貧乏人からぼったくるのがお仕事
世界にはこんな有望国がある!
BRICs (21世紀の超大国)
ブラジル Brazil : ブラジルへの投資方法 ロシア Russia : ロシアへの投資方法
インド India : インドへの投資方法 中国 China : 中国への投資方法
VISTA (成長著しい)
ベトナム Vietnam : ベトナムへの投資方法 インドネシア Indonesia : インドネシアへの投資方法
南アフリカ SouthAfrica : 南アフリカへの投資方法 トルコ Turkey : トルコへの投資方法
アルゼンチン Argentina : アルゼンチンへの投資方法  
MENA、MEDUSA(オイルマネーで潤う)
マレーシア Malaysia : マレーシアへの投資方法 エジプト Egypt : エジプトへの投資方法
UAEのドバイ首長国 DUbai : ドバイ(UAE)への投資方法 サウジアラビア SAudiarabia : サウジアラビアへの投資方法
NEXT11 (ちょっと微妙・・)
投資信託のQ&A
個人向け国債、日本国債ファンドどれがお得? ETF と ファンド はどっちがお得?
外貨預金、外貨MMF、BST、FX、結局どれがいいの? 72のプリンシプル(72の法則)って何? 
上へ戻る
Copyright© 2017 格差脱出研究所 All rights reserved
ラベル 格差脱出には今しか無い!