このバランス型投資信託なら1つだけで十分だ

20代の運用方針に合ったバランス投資信託を選ぼう

投資信託はわずか1万円から投資できる有効な投資方法です。しかし、資産配分を考えて投資をしようとすると、どうしても1つや2つではバランスが悪くなり4、5つの投資信託を購入しなければいけません。これでは月に4、5万円もかかってしまいます。投資資金に余裕の無い人にとっては非常に大きな負担となってしまいます。ですが、投資信託の中には1つだけで資産配分ができ、分散投資ができるものがあるのです。それがバランス型投資信託です。

バランス型投資信託は1つの投資信託だけで、リスク分散や分散投資ができる万能型の投資信託です。こちらが何もしなくともリスク分散やリバランスといったことが全て投資信託に組み込まれているので非常に楽に投資ができる万能の投資信託といってもいいでしょう。ただし、その投資バランスは自分では変えられず、そのファンドの投資方針によって決められています。そのため自分の投資方針に合った投資信託を選ばなければいけません。20代の方にとっては、積極的な運用をしているバランス型投資信託になります。

20~30代の方々は株式比率を高め積極的な運用をしたほうがよい。また新興国への投資も少量なら組み入れてもいいが、日本国債の長期投資はあまりメリットが無いので控える

そのため20代の方には、積極的な運用をしている低コストバランス投資信託である 「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」 と 「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」 をオススメします。どちらも投資コストが格段に安く、株式比率が高い積極的運用方針のバランス型投資信託です。もちろん、投資魅力の少ない 「日本国債」 は組み込まれていません。どちらも低額の1万円から積立投資ができるので、1万円でも5万円でもできる限り積み立てていきましょう。

お薦め:セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの資産配分名称:セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

(コスト1)販売手数料:ノーロード
(コスト2)信託報酬:0.77±0.02% 
(コスト3)信託財産留保額:0.10%
(メリット)世界中への分散投資
(デメリット)海外投資の比率が大きい

資産配分:日本株4.6%、日本債券9.2%
外国株44.1%、外国債券41.1%、その他1%

このセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはセゾン投信だけで取り扱われているセゾン投信限定の投資信託です。このファンドの最大の特徴は、ファンドオブファンズの形でとにかく世界中の株式や債券へ分散投資ができることです。その選んだ投資信託は世界有数の規模を誇るインデックス投信のリーダーである米国のバンガード社のものです。セゾン投信のしくみとバンガード社のファンドが元々とても安いコストのため、FOFの形になっても非常にコストが安くなっています。バンガート社の有名なものにトヨタアセット・バンガード海外株式ファンドがありますね。このようにFOFでありながらも非常にコストが安い状態で、世界中への分散投資が可能である非常に便利でラクちんなファンドに仕上がっているのです!その優秀さが評価されて2007年日経優秀製品・サービス賞最優秀賞にも選ばれています!

※セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはセゾン投信専用の投資信託です
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お薦め:ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド

ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの資産配分名称:ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド

(コスト1)販売手数料:ノーロード
(コスト2)信託報酬:0.63% → 0.52%
(コスト3)信託財産留保額:0.2%
(メリット)信託報酬がさらに安くなる
(デメリット)株式投資の比率が大きいためリスクが高い

資産配分:日本株1/3、外国株1/3、外国債券1/3

このジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは名称からもわかりますが、ジョインベスト証券専用のものです。その特徴は、バランス投資信託としてはナンバーワンともいえるほどコストがかからないことです。本来バランス投資信託はいろんなものに投資するためにコストが多めにかかってしまい、信託報酬が1%以上かかります。しかしこの投資信託はわずか0.50%ほどで済むのです。長期運用はわずかなコストの違いが大きな結果の差を生みます。特に運用期間がたっぷりと残っている若い世代にとって、この低コストは非常に有効なものとなるでしょう。資産配分は日本株、海外株、海外債券にきっちり3分の1ずつになっており、積極投資をしたい若い世代に非常に適したものになっています。

※ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドはジョインベスト証券専用の投資信託です
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